遵義市政府門戶網站 - ××市(縣、區)××小額貸款公司籌建申請材料

當前所在位置: 首頁>辦事服務>主題服務>開辦注冊

××市(縣、區)××小額貸款公司籌建申請材料

時間:2017-10-24 19:21:24 來源: 作者:
字號: 分享:

附件1

 

××市(縣、區)××小額貸款公司

籌建申請材料

 

 

 

(參照樣本)

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

××年××月××日

 

 

 

目  錄

 

一、××市(州)人民政府關于××縣(市、區、特區)小額貸款公司申請材料審查意見的函

二、××縣(市、區、特區)人民政府關于設立小額貸款公司試點的請示

附:1、××縣(市、區、特區)設立小額貸款公司的可行性報告

2、××縣(市、區、特區)××小額貸款公司推薦表

三、××縣(市、區、特區)人民政府關于小額貸款公司風險防范和風險處置責任承諾書

四、出資人設立小額貸款公司的申請

五、出資人承諾書

六、出資人協議書(附出資人名錄)

七、出資能力證明(附驗資報告和資金證明)

八、章程(草案)

九、法律意見書

十、出資人基本情況及相關資料

 1、法人出資人的名稱、注冊地址、法定代表人,經過工商年檢的營業執照復印件、組織機構代碼證復印件、稅務登記證復印件、經營情況、誠信狀況、未償還金融機構貸款本息情況及所在行業狀況,納稅記錄等事項;擬投資入股的自有資金來源真實的承諾書;董事會或股東會會議關于同意出資設立小額貸款公司的決議;最近3年經審計的資產負債表、利潤表和現金流量表;(主發起人資料放首位)

 2、法人出資人的法定代表人、自然人出資人的姓名、身份證復印件、個人簡歷、無犯罪記錄證明及個人收入來源真實合法的承諾書;出資人之間的關聯關系情況說明及相關證明材料,以及如果存在隱瞞事項,出資人在小額貸款公司的投票權將受到限制的承諾;(主發起人資料放首位)

十一、出資人信用記錄(主發起人資料放首位)

十二、擬任董事長總經理人員任職資格申請表、照片、無犯罪記錄證明(原件)和身份證復印件

十三、企業名稱預先核準通知書(復印件)

注:除注明復印件要求外,其余均是原件;個人簡歷由檔案所在單位人事部門或人才中心、社區、街道蓋章;“無犯罪記錄證明”由縣(市、區、特區)公安部門提供。

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

申請材料一:

 

××市(州)人民政府關于××縣(市、區、特區)小額貸款公司申請材料

審查意見的函

 

貴州省人民政府金融工作辦公室:

 

 

 

 

 

 

 

(公章)

××年××月××日

 

 

 

 

 

申請材料二:

 

××縣(市、區、特區)人民政府關于設立

小額貸款公司的請示

 

××市(州)人民政府:

 

 

 

 

 

 

 

附:1、××縣(市、區、特區)設立小額貸款公司的可行性報告

2、××縣(市、區、特區)小額貸款公司推薦表

 

 

(公章)

××年××月××日

 

附件1:

 

××縣(市、區、特區)設立小額貸款公司的

可行性報告

 

內容包括:

1、當地經濟概況和金融業發展情況;

2、小額貸款公司的市場前景分析;

3、組建小額貸款公司的可行性和必要性;

4、區域內小額貸款公司發展規劃。

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

附件2:

 

××縣(市、區、特區)小額貸款公司

推薦表

 

擬登記企業

名稱

 

地址

 

郵政編碼

 

擬任企業法定代表人姓名

 

擬任職務

 

注冊資本

 

公司類型

 

籌建負責人

 

聯系電話(座機和手機)

 

傳真

 

網址

 

 

 

 

 

 

 

申請材料三:

 

××縣(市、區、特區)人民政府關于小額

貸款公司風險防范和風險處置責任承諾書

 

    我縣(市、區、特區)政府承諾將把小額貸款公司的風險防范和風險處置責任落實到位。具體內容至少包括以下三項:

一、建立分工明確、各負其責、多方聯動、協調一致的小額貸款公司監管機制(載明組成部門及職責分工);

二、嚴厲查處小額貸款公司在經營過程中的非法集資、變相吸收公眾存款、發放高利貸等金融違法行為;

三、制定風險防范的具體措施,承擔小額貸款公司可能產生的金融風險,做好風險處置工作。簡述具體措施。

 

 

 

 

(公章)

××縣(市、區、特區)人民政府

  ××年××月××日

 

 

申請材料四:

 

關于設立××縣(市、區、特區)××小額

貸款公司的申請

 

申請書主送:擬設地縣(市、區、特區)人民政府:

內容包括:

1、籌建申請書

申請書要介紹擬設立小額貸款公司的籌建情況,應當載明擬設立小額貸款公司的名稱、擬注冊住所、注冊資本、股權結構、業務范圍、機構性質、組織形式、發起人或出資人簡要情況介紹基本情況及出資比例以及設立的目的;

2、小額貸款公司的可行性分析;

包括對當地經濟金融發展狀況分析,組建小額貸款公司的可行性和必要性,市場前景分析,未來業務發展計劃,風險處置預案等;

3、籌備工作委托書;

    所有出資人委托某經辦人為擬設立小額貸款公司開展各項籌備工作的委托書(簽名、蓋章);

4、籌建方案;

包括擬設公司籌建工作步驟和時間安排,主要管理制度的起草計劃,業務拓展計劃,風險控制措施,資金來源,公司治理架構,部門設置和從業人員配置,內控體系,主要董事、監事及擬聘高級管理人員、信貸部門負責人和風險控制部門負責人的基本情況,經授權的籌建組人員名單、履歷、聯系地址及電話,選址方案等;

5、申請由指定代表提出,全體股東認可(簽名、蓋章)。

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

申請材料五:

 

××縣(市、區、特區)××小額貸款公司

出資人承諾書

 

 

本小額貸款公司全體出資人鄭重承諾如下:

一、承諾所提交的文件、證件及有關證件是真實有效的,復印件與原件是一致的,并對因材料虛假所引發的一切后果負法律責任。

二、承諾嚴格遵守國家法律、法規;嚴格遵守《關于小額貸款公司指導意見》(銀監發[2008]23號)、《省人民政府辦公廳關于開展小額貸款公司試點工作的通知》(黔府辦發〔2008〕113號)及《貴州省小額貸款公司試點暫行管理辦法》等相關規定;嚴格遵守公司章程。接受上級監管部門監管并承擔風險

三、承諾不從事非法集資活動;不從事高利貸活動和不吸收公眾存款或變相吸收存款;不從事非法金融活動,保證入股資金來源合法,不以借貸資金入股,不以他人委托資金入股;

在今后的經營過程中出現違法、違規行為,我們將承擔股東應負的法律責任和經濟責任。

   

                         (所有股東簽字、手印及法人蓋章)

申請材料六:

 

××縣(市、區、特區)××小額貸款公司出資人協議書

 

 

一、協議各方

法人出資人證明:法人名稱、注冊號、住所和法定代表人;自然人出資人證明:自然人姓名、身份證號和住址。

二、協議內容至少包括

1、公司名稱與注冊資本;

2、公司的宗旨、經營范圍;

3、公司的設立方式和組織方式;

4、各出資人的股份比例及出資額;

5、出資時間;

6、股東的權利及義務;

7、爭議解決。

三、法人出資人提交同意投資入股的股東大會或董事會決議

四、所有股東簽字、手印及法人蓋章

五、附出資人基本情況表(含法人、自然人和社會組織出資人)                      

 


附件1

法人出資人基本情況表

單位:萬元

法人名稱

法人代碼

(企業)

成立 日期

法定  代表人

住址

注冊 資本

擬入股金額

占股本總額%

報告期資產凈額

資產負債率%

前三年凈利潤

權益性投資

 

 

 

余額

(含本次)

占凈資產額 %

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

附:經工商部門年檢的營業執照復印件

 

附件2

自然人出資人基本情況表

 

姓名

身份證號碼

住所

擬入股金額(萬元)

占股本總額比例%

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

附件3

社會組織出資人基本情況表

 

名稱

法人代碼

法定代表人

住所

注冊資本

擬入股金額(萬元)

占股本總額比例%

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

    附:社會組織主管部門同意向小額貸款公司出資入股的決定、社團證書復印件


申請材料七:

 

股東出資能力證明

 

一、法人股東審計報告要求(每頁加蓋會計師事務所公章)

1、最近一年財務會計報告;

2、出具最近3年盈利情況證明;

3、出具最近報告期資產負債率證明。

4、出具具備投資小額貸款公司的能力證明。

二、個人股東出資能力證明要求

個人股東應提供本人資產證明(復印件),或有關收入證明(原件),證明自身具備以貨幣形式出資小額貸款公司的能力。

由所在企業載明收入狀況;提供房產證、車產證、股票等其他投資證明、存款證明;在企業有股份的,附上該企業蓋章的近3年財務報表及該企業出具的持股證明。

三、所有股東須將先建立驗資賬戶,并由會計師事務所出具驗資報告。

四、會計師事務所的選擇

擬出資企業和個人要選擇執業質量和執業道德良好的會計師事務所,會計師事務所承諾派出沒有不良記錄的、優秀注冊會計師主持審計工作。出具報告的會計師事務所須將上述要求和承諾在審計報告中進行聲明。注冊會計師須對審計結果負有法律責任,否則將對其參與其他會計業務產生嚴重影響。

五、驗資地點

小額貸款公司應在擬注冊地進行驗資,便于賬戶管理和監管。

申請材料八:

 

××縣(市、區、特區)××

小額貸款公司章程(草案)

 

除符合《公司法》要求外,應把《貴州省小額貸款公司暫行管理辦法》中的第26條、第27和第28條內容寫入章程,將第34條信息披露和數據報送要求體現在章程中。

 

                  (所有股東簽字、手印及法人蓋章)

 

第26條 小額貸款公司應建立完善的信貸管理制度,明確貸前調查、貸時審查和貸后檢查業務流程和操作規范,切實加強貸款管理。 

第27條 小額貸款公司應建立規范的財務制度。按照《會計法》、《金融企業會計制度》建立健全企業財務會計制度,真實記錄和全面反映其業務活動和財務活動。 

第28條 小額貸款公司應按有關規定,建立審慎規范的資產分類制度和撥備制度,準確劃分資產質量,充分計提呆賬準備,確保資產損失準備充足率始終保持在100%以上,全面覆蓋風險。

第34條 小額貸款公司應建立信息披露制度。小額貸款公司應按月向省政府金融辦、貴州銀監局、人行貴陽中心支行提交財務報表和業務經營情況報告、從銀行業金融機構融入資金情況等報表資料;按季向中國人民銀行當地分支機構調查統計部門報送資產負債表和其他相關統計信息資料,并定期按中國人民銀行當地分支機構要求,向信貸征信系統提供借款人、貸款金額、貸款擔保和貸款償還等業務信息。小額貸款公司每年應于4月30日前向省政府金融辦、貴州銀監局、人行貴陽中心支行、財政部門、公司股東、向其提供融資的銀行業金融機構、有關捐贈機構披露經中介機構審計的上一年度財務報表和業務經營情況、融資情況、高管人員、股權變動等重大事項信息,必要時應向社會披露。

申請材料九:

 

關于設立××縣(市、區、特區)××小額貸款公司的法律意見書

 

律師對擬申報材料的合法合規性出具的法律意見書;同時需要審核是否關聯人入股,出具不關聯的意見。

 

一、擬出資企業和個人要選擇執業質量和執業道德良好的律師事務所,律師事務所承諾派出沒有不良記錄的、優秀律師主持審核工作; 

二、律師要認真審核股東是否屬于關聯人入股,并出具真實可靠的股東關聯意見。關聯標準可參照《股票上市規則》;

三、若律師違反上述要求,將對其參與省內其他法律業務產生嚴重影響。

 

 

 

 

 

 

 

申請材料十:

 

有關證明材料

 

1、法人出資人的法定代表人和自然人出資人的個人簡歷;

2、法人出資人的法定代表人和自然人出資人的無犯罪記錄證明;

3、法人出資人的法定代表人、自然人出資人的身份證復印件。

    注:“無犯罪記錄證明”由公安機關開具,證明須結合公安機關網上排查的結果和被證明人在居住轄區的表現來確認。

上述材料包含但不限于以下內容:法人出資人的名稱、注冊地址、法定代表人,經過工商年檢的營業執照復印件、組織機構代碼證復印件、稅務登記證復印件、經營情況、誠信狀況、未償還金融機構貸款本息情況及所在行業狀況,納稅記錄等事項;擬投資入股的自有資金來源真實的承諾書;董事會或股東會會議關于同意出資設立小額貸款公司的決議;最近3年經審計的資產負債表、利潤表和現金流量表;

法人出資人的法定代表、自然人出資人的姓名、身份證復印件、個人簡歷、無犯罪記錄證明及個人收入來源真實合法的承諾書;出資人之間的關聯關系情況說明及相關證明材料,以及如果存在隱瞞事項,出資人在小額貸款公司的投票權將受到限制的承諾;

 

 

 

××縣(市、區、特區)××小額貸款公司

 

自然人出資人基本情況表

 

姓名

 

性別

 

出生年月

 

照片

籍貫

 

民族

 

政治面貌

 

學歷

 

畢業院校及專業

 

身份證號碼

 

職稱

 

聯系電話

 

通訊地址

 

家庭住址

 

 

 

 

 

 

 

學習及工作

經歷

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

本人申明如實申報上述個人材料。

 

 

                                          ( 簽名或蓋章及手印)

                                             年    月    日

 

 

檔案所在部門審查意見

 

 

 

申請材料十一:

 

××縣(市、區、特區)××小額貸款公司

出資人信用記錄

 

一、法人出資人信用記錄(由人民銀行或工商局出具),重點反映有無重大違約記錄。

二、自然人出資人信用記錄(由人民銀行出具),重點反映有無重大違約記錄。

如曾經有逾期,到相應的商業銀行出具證明:曾經因......原因逾期,目前已全部結清,當前逾期金額為0。

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

申請材料十二:

 

××縣(市、區、特區)××小額貸款公司

擬任高級管理人員任職資格申請表

 

姓名

 

性別

 

出生年月

 

照片

籍貫

 

民族

 

政治面貌

 

學歷

 

畢業院校及專業

 

身份證號 碼

 

職稱

 

經濟工作年限

 

金融從業年限

 

擬任

職務

 

聯系電話

 

簡歷

 

 

 

 

 

 

 

 

本人申明如實申報上述個人材料。

 

 

                                          ( 簽名或蓋章及手印)

                                             年    月    日

申請人家庭住址

 

 

 

檔案所在部門審查意見

 

 

附:身份證復印件及無犯罪記錄證明

申請材料十三:

 

企業名稱預先核準通知書

(復印件)

 

載明名稱、股東出資情況,且在保留期內,并注明與原件核對無誤字樣

掃一掃在手機打開當前頁面

相關新聞

主辦:遵義市人民政府      承辦:遵義市人民政府辦公室      運行管理:遵義市大數據發展局

黔ICP備 05002612號-3          網站標識碼: 5203000031          市民熱線:12345(0851-12345轉2號線)            貴公網安備 52030002001071號

地址:遵義市新蒲新區府前路建投大廈      郵政編碼:563000      運維電話:0851-27615597

多乐彩开奖号码 平特一肖开奖现场 国产三级片 微信赚现金游戏有哪些 棋牌娱乐下载 新疆风采35选7开奖记录 吉泽明步 中文在线播放 康美药业股票分析 重庆万州麻将换三张血战攻略 好运快三走势图 广西快乐双彩复式中奖规则 武汉小姐微信 学生怎么网上赚钱 宝博斗地主下载 免费打麻将单机版 河北排列五开奖号码 沦陷在日本sm俱乐部续